加密货币投资策略的 5 个技巧
确定您是哪种加密货币投资者
在投资加密货币之前，您应该问自己的第一个问题是：您想要实现什么财务目标？你有多少经验？您的投资预算是多少？
投资加密货币的方式有很多种，没有一种是完全正确或不正确的。那么让我们来看看一些最受欢迎的投资者类型：
HODLer
这些类型的投资者喜欢长期投资策略，而不会很快套现。他们已准备好面对跌宕起伏、熊市和牛市周期。新手和经验丰富的投资者都可以使用这种投资策略；它所需要的只是坚信您选择投入资金的项目会取得长期成功。
这种策略的主要问题是，您可能会错过在正确的时间出售您的“月球袋”以获得最大利润的机会，并认为您必须再持有一段时间才能达到目标。
商人
简而言之，您定期以最低价格购买加密货币并以最高价格出售。但在实践中，这并不容易。首先，这是一项需要全职投入的工作，因为您需要不断观察和分析市场，以发现何时是正确的买卖时机。
在开始任何交易之前，研究您打算投资的加密资产的市场和先前价格水平至关重要。这里的规则之一也是使您的投资组合多样化，这样您就可以通过有利可图的交易来弥补损失，而风险回报率的正确策略是这里的关键点。稍后我们将介绍您的投资组合多元化的主题。
尝鲜者
使用这种方法的投资者在项目仍处于早期开发阶段或刚启动时将资金投资于项目。他们中的一些人使用 Binance Launchpad 或 DXsale 等网站参与预售，他们在那里投资他们的钱，有可能成为该货币的第一批参与者和持有者。
这种策略可能是最不稳定的策略；它有可能非常有利可图，也有可能极具风险。当然，您可以投资一些未来会产生多个 X 的项目，但您也面临着浪费资金的风险，因为该项目失败、定价过高或仅仅是一个骗局的风险更高。因此，您绝对应该在注册 ICO 或 IDO 之前进行研究：查看其背后的团队及其背景；确定他们是否有以前的项目和经验；研究他们的代币经济学；等等。
阅读白皮书并自行决定您是否了解该项目正在做什么以及您是否认为它是可行的和有远见的。换句话说，进行基础研究首先对于这一战略至关重要。
考虑来自 DeFi 领域的选择
谁说加密投资永远等于只买数字货币？DeFi 领域有很多不同的选择可能看起来对投资者有吸引力。同样，就像混合多种类型的加密货币投资以最大化您的潜在利润一样，您也可以混合 DeFi 的不同可用选项和购买加密货币等传统投资形式。那么让我们来看看它们：
单产农业。收益耕种是指通过在 DEX 等dapp上抵押资产来赚取加密利息。要通过流动性农业赚取利息或其他加密货币，投资者必须将其数字资产锁定一段时间，这些资产充当借贷和交易的流动性。
Yield farming 与 staking 有很多相似之处，尽管有很大的不同——通过 staking 你可以成为验证者，而对于 yield farming 则没有这样的选择。
质押。staking的过程类似于收益农业，指的是“锁定”你的加密资产，以便它们可用于确认交易和支持区块链网络，作为交换，你可以获得奖励或利息。质押只能用于那些使用权益证明(PoS)方法（例如Cardano或Solana）的加密货币。
质押可能是加密货币投资者赚取利息的最便捷方式，因为您可以在大多数主要加密货币交易所找到此选项。
流动性挖矿。流动性挖矿应该被视为收益农业的一种形式，用户通过将他们的加密货币放入池中以供其他用户使用并因此获得奖励，从而为 DeFi 应用程序提供流动性。
例如，就 DEX 而言，流动性挖矿是指用户（或流动性提供者）将两种资产提供给给定的交易对市场，以便协议可以执行交易。一个池通常由一个交易对（例如 ETH/USDT）组成。作为流动性矿工（或提供者），投资者可以选择将任何一种资产存入池中。流动性提供者对流动性池的贡献越多，他们获得的奖励份额就越大。
与 Yield Farming 的主要区别在于，除了手续费收入外，流动性提供者还通过平台自己的代币进行补偿，并且与 Yield Farming 不同，用户不会将加密资产提供给流动性池以用于借贷目的。
这些选项中的每一个都可能有相似之处，但是，它们在可访问性和进入障碍方面确实有所不同。
质押，因为它被用作大量使用 PoS 方法的加密货币的核心验证方法，几乎无处不在，从 Binance 和 Coinbase 等主要中心化交易所到Quint、MyContainer、Zengo等众多质押平台。
由于您不需要大量资金并且可以在 CEX 上进行质押，因此质押是迄今为止最容易获得且可能是获得被动收入的最简单方式。然而，如果你愿意成为验证者，你必须准备好投入大量资金（例如32 ETH在以太坊网络上）并负责处理技术问题，投资者必须自己解决这些问题。
通过流动性农业，投资者也可以抵押他们的数字资产，但是他们只能在 DeFi 平台上这样做，例如 Sushi swap 或 Pancake swap。
与 staking 不同的是，在 staking 中，您有时不得不将资产锁定一段固定的时间，而在流动性挖矿中，您可以每周自由更换资金池，以真正最大化您的潜在利润。
如您所见，单产农业可能更有利可图，因为它可以让您更灵活地进行投资；但是，它比质押具有更高的进入门槛，因为您必须熟悉 DeFi 空间，尤其是 DEX 及其工作方式。
此外，由于你只能在 DeFi 空间中进行收益农业，你可能面临退出骗局（例如，新区块链上的地毯拉动）、智能合约漏洞利用、安全风险等风险。
如上所述，流动性挖矿类似于流动性挖矿，主要区别在于奖励：投资者通常会收到区块链的原生代币作为奖励，此外他们还有机会获得治理代币，让他们对任何新的项目进行投票立法机关。
一般而言，大多数 DeFi 平台通过其对流动性池的贡献比例来奖励其流动性提供者。贡献较大的提供者通常会获得更多的代币奖励，从而补偿他们必须承担的风险。此外，流动性提供者通常会获得治理代币奖励，这些代币可用于对开发提案和协议的重要变更进行投票。
流动性挖矿并不比Staking复杂，投资人小额资金也能成为LP。然而，选择成为流动性提供者的投资者除了面临单产农民面临的风险外，还面临一些重大风险，即暂时损失的风险。
由于流动性挖矿会锁定你的资金一段时间，如果他们的代币价格大幅下跌，而他们仍然被锁定在流动性池中，投资者可能会面临重大损失。因此，投资者提供的流动性可能会变得一文不值。取款时间与他或她将其放入池中的时间相比。这种情况称为无常损失，因为它只能在流动性矿工决定以较低价格提取代币的那一刻才能实现。
使您的投资组合多样化
换句话说，永远不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。目前，仅在 CoinMarketCap 网站上就列出了9400多种不同的硬币，更不用说仍在等待上线的数十种硬币或那些只能在 Pancake swap 或 Uni swap 等 DEX 上找到的项目。
因此，将您的投资分散到几个不同的项目是个好主意，以防万一其中一个比另一个更好。但是，您如何对所有这些众多的加密项目进行分类并创建一个均衡的投资组合呢？让我们看一下可能对您有所帮助的一些分类：
按用例
并非所有加密货币都有现实生活中的用例，例如Ripple或Telcoin。此外，即使是加密货币的卫冕之王——比特币——实际上除了作为一种价值存储之外，也没有任何其他用例。然而，比特币是市场上第一个加密货币，它在赢得投资者信任方面有着悠久的历史，它从字面上和隐喻上都为获得 CeFi 组织和公众的接受而奋斗。任何其他没有任何用例的货币有机会像比特币一样变大的机会微乎其微。因此，这意味着您必须寻找具有实际应用程序的数字资产。
首先，看看以太币或币安币等区块链代币。以太坊或币安智能链等区块链提供智能合约功能，因此是构建去中心化应用程序的最受欢迎的平台之一。它们的受欢迎程度不断增长，并推动了 DeFi 领域某些领域的发展，因此投资这些代币可能会在未来获得回报。
其次，搜索已经用于不同目的的项目：跨境支付（Celo、Stellar)、安全和隐私（Monero、ZCash）、稳定币（USDT、USDC）等。您可能已经听说过其中一些，而其他的您可能不熟悉，因此请研究市场，了解具有用途和用例的数字资产，并考虑将它们添加到您的投资组合中。
按市值
在寻找要投资的硬币时，您应该始终牢记，根据市值对硬币进行分级。特别是，我们可以强调三个主要类别：大资本、中资本和小资本加密。那它们都是什么意思呢？
大盘加密货币是指市值超过100亿美元的数字资产。作为此类硬币的示例，请查看比特币、以太币或瑞波币。投资者应将此类加密货币视为风险较低的长期投资：它们具有高流动性和交易量，在熊市周期和市场波动中生存的长期记录，以及成功的历史。这让我们想到，即使市场动荡全面爆发，大型加密货币也能站稳脚跟。
中型加密货币是那些市值在10亿美元到100亿美元之间的数字资产。例如，Polygon、Litecoin 和 Chainlink 就属于这一类。这种加密货币代表着更大的风险，并且不如大资本化的加密货币安全。然而，它们有可能提供更多的利润。
小型加密货币是指那些市值低于10亿美元的加密货币。话虽如此，按市值计算 CoinMarketCap前50名之后的每个加密货币都属于这一细分市场。
这些硬币通常被称为“高风险、高回报”的加密货币，因为它们都可以被价格波动摧毁，或者相反，可以为投资者带来潜在利润，因为其中一些可能被低估或避风港还没有得到足够的重视。
根据您要实现的目标，将您的投资组合与每种市值水平货币的多个代表进行多样化可能会让您获得保障，因为您可以长期存储大盘和中盘代币，并且使用小盘货币进行日间交易。
按风险等级
一般而言，风险水平通常与市值密切相关。当然，这不是不言而喻的，因为即使是具有巨大市值和成功历史的加密货币也可能会因不同的情况而消失——还记得 Terra 的Luna 和 UST案例吗？
尽管如此，为了使您的投资组合保持平衡，将您的投资分为高、中和低风险类别至关重要。过于关注一方面会使你的投资组合有些失衡，因此最好的解决方案可能是添加更稳定的加密货币，如比特币或以太坊，以及来自中型项目的风险更高的几种货币，如 Polkadot 或 Cronos，并为货币留出一些资金来自“高风险，高回报”类别。
您甚至可能想要搜索仅在 DEX 上可用的项目，因为有时它们可以在（如果）在主要中心化交易所可用并获得更广泛公众的关注时变得更大（Shiba Inu是这里最生动的例子）.
将利润再投资或存起来
加密货币投资和交易不是赌场，全力以赴不会让你有任何收获。所以每次获利的时候，一定要把它和投入的资金分开，让最初的投资为你工作，把盈余都砍掉。让我们做一个假设的情况，让它更清楚。
例如，您投资了以太坊，现在您将价值3000美元的以太坊变成了3500美元。最好的办法是将这0.5个以太坊发送到冷钱包或使用这些收益投资其他东西。因此，在这种情况下，您所有的初始资金将留在您之前投资的项目中，再加上一些您可以存储在钱包中或投入使用的利润。
冷钱包可以为您提供额外的安全级别；但是，如果您想重新投资您的代币，您将无法从那里快速提取资金，尤其是当牛市突然再次开始时。因此，同时拥有一个热钱包和一个冷钱包在这里可能会派上用场。
您也可以考虑将您的盈余换成稳定币，因为它们的价格是固定的，如果市场进入熊市周期，您也不会亏本。
当然，永远不要忘记加密投资的黄金法则——“只投资你能承受的损失”。这一原则适用于所有形式的投资，但在加密货币市场上是无可争辩的。当然，每个人的情况都不一样，很难确定什么才是安全的投资金额。可以肯定的是，通过银行贷款或卖车将所有资金投入加密货币，即使是您认为非常可靠的加密货币，也绝对不是一个好主意。
最后的想法
每一项投资，包括加密投资，都是一种风险；然而，凭借适当的知识、策略和风险管理，可以在很大程度上减少损失。
构建最终的加密货币策略并不容易，也不会一蹴而就，但随着投资者考虑市场的细微差别、分散资产、利用资源并使用所有可用选项，他们可以持续开发这种资产，这可能为勤奋的投资者带来难以置信的回报。
毕竟，通过扩展您的知识，您将能够扩展您的投资组合，并最终扩展您的财富。
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